Naše pravidla AML a ověřování identity

Legitimní herní provoz začíná u ověřených hráčů. Na této stránce vysvětlujeme, jak na Playio Casino plníme povinnosti proti praní peněz podle licence Curaçao Gaming Control Board (č. 8048/JAZ2021-034) a co od vás budeme v konkrétních situacích potřebovat.

Naše závazky v oblasti AML

Provozujeme kasino pod licencí Curaçao Gaming Control Board, registrační číslo 8048/JAZ2021-034, a podléháme tak antidotovým pravidlům (AML) tohoto licenčního režimu. Vedení společnosti Adrio Gaming N.V. odpovídá za to, že nikdo nezneužije naši platformu k legalizaci výnosů z trestné činnosti ani k financování terorismu.

Jádrem našeho přístupu je rizikový přístup: sledujeme strukturu a objem transakcí, provádíme prevenci i odhalování, a o podezřelých aktivitách podáváme hlášení příslušnému finančnímu analytickému útvaru. Týká se to každého hráče bez rozdílu výše vkladů.

Kdy vás ověřujeme a jak

Okamžiky ověření

Ověření probíhá ve třech fázích. U registrace kontrolujeme údaje z formuláře proti veřejným rejstříkům. Před prvním výběrem vždy provádíme úplné ověření identity, a to i u nízkých částek. Nad prahem 2 000 EUR v celkových vkladech nebo při podezřelém chování pak dokládáme i půled prostředků.

• Ověření údajů při registraci (jméno, adresa, datum narození)
• Úplné ověření identity před prvním výběrem
• Dodatečné dokládání původu prostředků po překročení prahů

Požadované dokumenty

U úplného ověření požadujeme tři typy podkladů. Bez nich výběr nespustíme, protože licenční pravidlo požaduje jednoznačnou identifikaci majitele účtu i platební metody.

Jak ověření probíhá

Celý proces zvládnete z mobilu i počítače, obvykle do 24 hodin. Dokumenty nahráváte v zabezpečené sekci vašeho profilu.

• 1. Nahrajete dokumenty (fotografie nebo PDF, ostré, celé, bez úprav)
• 2. Náš tým dokumenty zkontroluje proti zadaným údajům
• 3. V případě pochybností vás kontaktujeme s žádostí o upřesnění
• 4. Potvrzení dostanete e-mailem, obvykle do 24 hodin

Ochrana dokumentů

Dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech s omezeným přístupem. Ke sdíleným podkladům má přístup jen pověřený compliance tým a data nikdy nepředáváme třetím stranám k marketingovým účelům.

Kdy požadujeme původ prostředků

Co stačí doložit

Vybíráte z několika typů podkladů podle toho, z čeho hrajete.

• Výplatní pásky za poslední tři měsíce
• Výpis z bankovního účtu nebo e-peněženky
• Potvrzení o příjmu z podnikání, pronájmu, prodeje majetku
• Daňové přiznání

Kontrola transakcí na platformě

Pravidlo stejné metody

Základní pravidlo: vklady i výběry musí běžet stejnou metodou. Pokud jste vložili 5 000 Kč přes Visa, vyplácíme na tu samou kartu. U krypto měn vracíme prostředky na adresu, ze které došel vklad. Tím bráníme průtahu peněz neznámými kanály.

Kontrolujeme limity 250 000 Kč denně a 1 250 000 Kč měsíčně. Výběry nad těmito limity dělíme na více transakcí a u nich vyžadujeme aktualizované ověření.

Co hrozí při nedokladování

Důsledky zadržení dokumentů

Pokud ověření nedokončíte do 30 dnů od žádosti, výběr zamítneme a vrátíme na účet vkladů bez výhry z doby bez ověření. Vklady nad ekvivalent 2 000 EUR bez ověření blokujeme, dokud nedokážete identitu.

• Dočasné zmrazení výběrů do dokončení ověření
• Zamítnutí výběrů bez úplné sady dokumentů
• Ukončení spolupráce při podezření na převod účtu
• Nahlášení finančnímu analytickému útvaru u důvodného podezření

Kdy naopak nic nebrání

Ověřený hráč vybírá bez zdržení: standardní žádosti zpracováváme do 24 hodin, krypto do jedné hodiny od schválení. Dokumenty požadujeme jen jednou, aktualizaci jen při expirování dokladů.

Jak dlouhé dokumenty uchováváme

Ověřovací dokumenty a transakční záznamy uchováváme po dobu pěti let od uzavření vašeho účtu, jak stanoví licenční pravidla Curaçao GCB. Po uplynutí lhůty data bezpečně likvidujeme štandardizovaným postupem.

Důvod je praktický: při regulérní kontrole ze strany licenčního úřadu musíme doložit, kdo kdy hrál, jaké transakce proběhly a zda ověření proběhlo správně. Vaše herní historie proto slouží jako podklad i pro řešení případných sporů.

Časté otázky

Musím se ověřit už při registraci?

Při registraci kontrolujeme jen zadané údaje. Úplné ověření identity požadujeme vždy před prvním výběrem, bez rozdílu výše částky.

Jak dlouho trvá kontrola dokumentů?

Standardně do 24 hodin od nahrání. Pokud chybí podklady nebo jsou nečitelné, kontaktujeme vás s upřesněním.

Můžu vybrat jinou metodou, než jsem vložil?

Ne. Kvůli AML pravidlům vracíme peníze stejnou metodou, na kterou jste vložili. Výjimku děláme jen v odůvodněných případech po individuálním posouzení.

Co když doložím jen občanku?

K úplnému ověření potřebujeme i potvrzení adresy a doložení vlastnictví platební metody. Bez kompletní sady výběr nespustíme.

Proč po mně chcete výpisy z účtu?

Jde o doložení původu prostředků, které vyžadujeme u vkladů nad 2 000 EUR nebo při podezřelé aktivitě. Nezdvojmásobujeme vaše data, kontroluje ji jen compliance tým.